跨境财富规划
您需要的，不是一个”卖项目的”。
是站在财富全局视角的跨境管理中枢。
01 / 什么是跨境财富规划？
家族办公室在过去二十年里，从欧美顶级富豪圈的专属配置，逐渐走进中国高净值家庭的视野。但”建立自己的家族办公室”——雇佣全职的CFO、税务师、律师、投资经理——对于大多数净资产在1,000万至5亿人民币之间的家庭而言，无论是成本还是复杂度，都不现实。
跨境财富管理应运而生。根据全球家族办公室行业报告，63%的家族办公室服务已经完全或部分外包。它的本质，不是「便宜的缩水版」，而是「更聪明的结构」——以一位核心策略师为中心，整合全球顶尖外部专家，按需组合，精准投放。
信达的做法：你的财富不需要一个办公楼去守护。只需要一个对的架构、一群对的人、和一个真正站在你这一边的策略中枢。
02 / 为什么2026年需要它？
▸ 税务透明化
CRS已在100+国家落地。传统”藏资产”的逻辑彻底失效，需要合规、主动、有策略的税务架构。
▸ 地缘政治加速流动
窗口期在缩短，判断力的价值在放大。希腊从25万涨到80万欧，土耳其从25万涨到40万美金。
▸ 代际传承倒计时
第一代财富创造者进入60-70岁区间。资产隔离、税务铺垫、身份锚定——是系统工程，不是产品。
03 / 五维服务体系
每个维度独立可售，VFO的精髓是弹性组合，按需调用
第一维：身份战略规划
- 子女教育身份通道分析
- 企业出海架构配合身份配置
- 家庭多本护照分策略组合
- 政策窗口提前6-12个月预警
第二维：跨境税务优化
- 海外收入的CRS合规路径
- 房产持有架构的税务后果比较
- 希腊Article 5A非居民定额税
- 迪拜零个税合规落地
第三维：资产保护架构
- 婚姻/债务的法律防火墙设计
- 信托架构引导（需不需要、什么类型、找谁做）
- 大额保单在不同管辖权下的作用
第四维：全球投资配置
- 5国实时市场研判
- 美元资产组合建议
- AI辅助政策追踪+汇率建模
第五维：家族传承治理
- 家族财富宪章制定
- 二代培养路径规划
- 多国遗产税预埋方案
核心能力：不替你买，但告诉你买什么、什么时候买、为什么买、以及风险在哪。
适合谁？
资产1,000万-5亿
已拥有或正在规划
跨境资产/身份
对中介模式缺乏信任
希望获得独立、客观、
有深度的跨境财富建议
已有海外资产/身份
需要一个跨国的
整体策略框架
常见问题
Q: 信达和其他移民机构有什么区别？
A：中介卖项目，我们做架构。中介的收入来自项目方，我们的收入来自您的服务费。立场决定了结论。
Q: 信达和私人银行有什么区别？
A：私人银行卖自己管的产品，我们是独立的策略中枢，不持有您任何资产，不销售任何金融产品。
Q: 需要多少资产才能使用？
A：没有硬性门槛。但如果总可投资资产低于500万人民币，服务可能不太划算。我们会在一开始的诊断中坦诚告知。
Q: 你们做税务规划吗？本身是税务师吗？
A：我们是策略设计师，判断您需要什么架构、找什么样的税务师，然后导入验证过的持牌税务师执行。我们覆盖”判断层”，合作方覆盖”执行层”。
每一封邮件，合伙人本人亲自阅读和回复。
📧 globalpropai@foxmail.com
信息时效性声明：基于2026年5月政策编制。各国移民和税务政策可能随时调整，请以官方渠道最新公告为准。
全球资产配置、税务优化、子女教育、全球通行等多重收益。
20年经验，专注希腊、日本、迪拜、土耳其、巴拿马五国身份与资产规划。合伙人直接对接。